O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) é uma instituição brasileira que, entre outras funções, atua no monitoramento de atividades financeiras para prevenir e combater a lavagem de dinheiro. Uma das ferramentas que auxilia nesse processo é a lista de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), que elenca indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos de relevância e, por isso, estão sujeitos a um maior escrutínio financeiro.
A questão do custo para realizar uma análise nesta lista pep coaf varia. Alguns fatores que podem influenciar o valor incluem:
Características da Solicitação e sua Influência no Custo:
Dependendo do propósito e da motivação por trás da solicitação de análise, os custos podem variar consideravelmente. Por exemplo, quando uma empresa está conduzindo uma análise meticulosa para fins de due diligence – que é um processo de investigação prévia antes de entrar em uma transação comercial – o escopo e a profundidade da verificação podem ser diferentes, e muitas vezes mais extensos, do que em análises rotineiras de conformidade (compliance). Estas últimas, por serem revisões mais habituais, podem não requerer um olhar tão detalhado quanto uma due diligence.
Detalhamento e Profundidade da Análise:
Não todas as análises são iguais em termos de profundidade. Uma simples verificação de concordância ou validação de dados, que é relativamente superficial, certamente terá um custo menor quando comparada a uma investigação minuciosa. Esta última pode envolver a análise detalhada de registros financeiros passados, avaliação de associações e parcerias, verificação de antecedentes e outras nuances que requerem mais tempo e expertise, influenciando assim no custo total.
Seleção de Ferramentas e Impacto nos Custos:
Com o avanço da tecnologia, muitas empresas e profissionais têm à disposição uma variedade de softwares e plataformas tecnológicas especializadas que facilitam e aceleram o processo de análise. Essas ferramentas digitais, embora eficientes, trazem consigo custos associados, seja na forma de licenças, assinaturas ou custos operacionais. Por outro lado, quando opta-se por uma abordagem mais tradicional, realizando análises manuais, o tempo despendido pode ser significativamente maior. Esse método pode resultar em custos elevados, especialmente se considerarmos o valor da hora de trabalho dos profissionais ou equipes especializadas envolvidas no processo.
A Opção por Consultoria Especializada:
Tanto empresas quanto indivíduos, ao se depararem com a necessidade de uma análise detalhada, frequentemente veem valor em buscar o auxílio de consultores ou empresas especializadas no campo de compliance e due diligence. Esses especialistas possuem uma vasta experiência e conhecimento acumulado, o que os capacita a oferecer insights e orientações valiosas. No entanto, essa expertise tem um preço. Contratar esses profissionais ou firmas muitas vezes implica em custos adicionais, que devem ser considerados no orçamento.
Considerações sobre a Frequência das Análises:
O custo de uma análise pode variar substancialmente com base em sua periodicidade. Enquanto solicitações isoladas ou pontuais podem ter um custo único e específico, optar por um contrato de longa duração, que inclui revisões e verificações regulares ao longo do tempo, pode apresentar um custo cumulativo diferente. Os pacotes que oferecem verificações recorrentes, por exemplo, podem proporcionar economias de escala ou descontos em comparação com requisições avulsas.
Variações nos Custos e a Necessidade de Pesquisa Detalhada:
Considerando a ampla gama de fatores que podem influenciar o custo final de uma análise na lista PEP do COAF, estabelecer um preço padrão sem levar em conta o contexto específico e as demandas particulares da solicitação pode ser um desafio. Para obter uma compreensão mais clara e precisa dos custos potenciais, aconselha-se a interação direta com especialistas no assunto, sejam eles profissionais independentes, empresas de consultoria, ou até mesmo o próprio COAF. Além disso, realizar uma pesquisa abrangente no mercado pode oferecer uma visão mais holística das opções disponíveis e dos custos relacionados.
Dado o leque de variáveis envolvidas, é difícil estabelecer um valor fixo para uma análise na lista PEP do COAF sem especificar o contexto e as necessidades da solicitação. Portanto, para obter uma estimativa precisa, é recomendado entrar em contato diretamente com profissionais da área ou com o próprio COAF, ou ainda pesquisar no mercado as opções e custos associados.
